中國外匯 | 反洗錢工作繼續向縱深發展

時間：2023-02-20 01:09:27來源：food欄目：餐飲美食新聞閱讀：

伴隨著我國反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制得以不斷完善，新時代反洗錢工作將具備更多新的內涵、承接更多新的使命，中國反洗錢工作將繼續深入并持續推進，向縱深發展。

回望2022年，黨的二十大勝利召開，擘畫了以中國式現代化全面推進中華民族偉大復興的宏偉藍圖。在過去的一年里，中國反洗錢工作穩步推進，取得了一定成績，反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制得以不斷完善。新的一年，中國反洗錢工作將繼續深入并持續推進，切實維護國家安全、金融安全和人民群眾的切身利益。

2022年的中國反洗錢工作砥礪奮進

2022年初，中國人民銀行等11個部門聯合印發了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定從2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動，以堅決遏制洗錢及相關犯罪的蔓延勢頭，推動源頭治理、系統治理和綜合治理，構建完善國家洗錢風險防控體系，切實維護國家安全、社會穩定、經濟發展和人民群眾利益。這為2022年反洗錢工作開展明確了各項要求與戰略部署。

嚴厲打擊洗錢及相關違法犯罪。據中國公安部官方消息，截至2022年11月底，全國共破獲電信網絡詐騙案件39.1萬起，偵辦侵犯公民個人信息、黑客破壞攻擊等網絡犯罪案件8.3萬起，打掉各類網絡黑產團伙8,700余個，抓獲犯罪嫌疑人15.6萬名；嚴打涉毒違法犯罪，破獲毒品犯罪案件3.2萬起，繳獲各類毒品18.9噸；打擊整治跨境賭博違法犯罪堅決有力，偵辦跨境賭博及相關犯罪案件37,527起，有效遏制了境外吸賭招賭勢頭，并連續6年保持暴恐案事件“零發生”。持續加強國際執法合作，防范和打擊各類跨國犯罪，推動有關國家嚴厲打擊侵害中國在外機構和人員合法權益的違法犯罪活動。

《反詐法》深化反洗錢法治工作。2022年9月2日，全國人民代表大會常務委員會審議通過《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》（下稱《反詐法》），并自2022年12月1日開始施行。該法律構建了打防并舉的全方位治理體系，重申了個人金融與身份信息保護的重要意義，突出了針對廣大金融消費者的宣教和預防工作，強調了對境外電信網絡詐騙堅定不移的打擊態度以及國際合作的前瞻性，落實了多層次、多領域、多主體的法律責任。《反詐法》不僅是強化居民個人信息與財產保護的又一部法律利器，還是助推反洗錢法治工作深化發展的加速器，為《反洗錢法》后續修訂、發布奠定制度與實踐基礎。

我國反洗錢工作體系日漸完善。2022年10月，金融行動特別工作組（FATF）第33屆第1次全會召開，審議了中國第四輪反洗錢和反恐怖融資第三次后續評估報告，將中國在《FATF40項建議》中建議7（與擴散相關的定向金融制裁）和建議24（法人透明度和受益所有權）由“不合規”提升至“部分合規”，并充分肯定中國在建議6（與恐怖主義和恐怖融資相關的定向金融制裁）方面取得的重大進展。至此，我國在40項建議中已達標31項。回顧我國自2007年加入FATF后的發展脈絡，不難看出我國反洗錢工作體系的完善歷程，亦是助力全球深化反洗錢治理成效、展現大國擔當責任的崛起之路。我國在擔任FATF輪值主席國期間，還積極推進完成了防控虛擬資產和“穩定幣”風險、發布數據身份指引、打擊非法野生動物交易、強化FATF全球網絡等一系列重大成果，為提升全球反洗錢工作的前沿性、有效性、重要性做出了巨大貢獻。

向“風險為本”反洗錢工作機制轉型。2022年9月，中國人民銀行反洗錢局組織召開了反洗錢監管評估暨形勢通報會。會議通報了前期洗錢風險監管評估及分類評級結果，回顧總結了近三年反洗錢監管工作成效，并著重分析了當前監管工作形勢任務及下一階段工作思路。會議要求，在更高的歷史起點上，反洗錢義務機構要進一步加快地向“風險為本”為原則的反洗錢工作機制轉型，切實提高洗錢預防措施的有效性。

2023年的中國反洗錢工作將乘勢而上

青衿之志，奮楫篤行。黨的二十大報告明確提出要進一步強化金融安全保障體系建設，健全反制裁、反干涉、反“長臂管轄”機制，并依法將各類金融活動全部納入監管。與此同時，金融行動特別工作組（FATF）也在持續擴大反洗錢工作領域，并啟動《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準（FATF四十項建議）》的修訂工作，各國面臨的第五輪互評估壓力將會更大。與此同時，反恐和反分裂斗爭、毒品犯罪、維護金融安全等方面也給反洗錢工作帶來了新問題、新挑戰，更是提出了新要求。為此，2023年反洗錢工作會在部際聯席會議的指引下，深化協作，堅持預防和打擊并重，齊心協力為推動國家治理體系和治理能力現代化打下堅實基礎。

深度參與國際反洗錢規則制定。G20巴厘島峰會宣言呼吁，全球應加強反洗錢工作。宣言提到，國際社會需要加大努力，有效打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資，致力于實現金融行動特別工作組及區域反洗錢組織的戰略優先事項，加強全球努力，根據各國制度沒收犯罪收益，并將資金返還給受害者和受害國。宣言還鼓勵二十國集團所有成員加強合作，通過并有效實施FATF標準。因此，在新的一年，我國需要繼續全面提升反洗錢工作水平，深度參與國際反洗錢規則制定，為全球治理貢獻“中國智慧”和“中國方案”的同時，著力推進我國高水平對外開放。

積極開展FATF第五輪互評估準備。我國有望將在2024—2025年逐步啟動FATF第五輪互評估流程。新一輪的評估將評估周期由10年壓縮至6年，同時也更加注重結合基本國情以及有效性執行情況來防范洗錢風險。如何在當前復雜動蕩的國際局勢中彰顯大國擔當，特別是在擴散融資風險評估、受益所有權透明度管理、義務主體反洗錢有效性提升等關鍵領域展現新的作為并實現突破，迫切需要所有反洗錢從業者積極思考、認真實踐，全力支持監管部門統一安排，共同完成工作使命，并有必要提前開展互評估方法學習、流程學習與訪談應對等準備工作。

切實建立“自我驅動式”洗錢風險管理機制。2023年中國人民銀行工作會議于1月4日召開，會議明確了將進一步扎實地開展反洗錢監管。對于金融機構等反洗錢義務主體，未來反洗錢工作將不應是機械地履行表面合規義務，也不是功利地專注于應付監管檢查和規避處罰，而是要真正認識到反洗錢對保護自身發展的重要意義，勇于向提升有效性的“深水區”邁進，切實建立起“自我驅動式”的洗錢風險管理機制，并在這基礎上，積極開展技術、機制、工具的創新與應用，爭創行業優良實踐。

強化風險聯控積極維護國家金融安全。隨著防疫政策優化、穩增長措施發力以及低基數效應，2023年我國經濟有望進入快速發展期。與此同時，各項優惠政策或經濟激勵措施不僅增加了更多的經濟機會，也有可能給洗錢犯罪分子帶來利用機會。而跨境收支與貿易金融一直是洗錢犯罪的高發領域。中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝表示，2023年將積極實施維護國家金融安全的外匯管理政策，堅持底線思維，完善跨境資金流動監測預警和響應機制。因此，如能將反洗錢已較為成熟、有效的管理理念、機制、方法，有效運用并融合至貿易便利化管理，將會帶來既提升效率又嚴控風險的疊加效果，以更好地服務我國高水平對外開放的戰略需要，并且在開放中有效地維護國家經濟與金融安全。

除了上述新變化、新方向、新目標之外， 2023年在中國反洗錢領域還會涌現出更多值得期待的變化，如：新《反洗錢法》是否會“千呼萬喚始出來”？《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是否會正式實施？擴散融資風險評估是否將成為新的評估工作熱點？反洗錢數據信息共享機制能否有所突破？以上種種，讓我們拭目以待。

2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，也是實施“十四五”規劃的關鍵之年。雖然仍然面臨諸多任務與萬般壓力，但正如習近平總書記在新年賀詞中所說的“犯其至難而圖其至遠”，相信在黨中央的堅強領導下，通過全社會的共同努力，中國反洗錢工作一定會守正創新，踔厲奮發、勇毅前行。

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